【大人気】SPYD、HDV、VYMの特徴を比較「筆者の配当金も公開」

悩んでいる人

高配当ETFにSPYDとHDVとVYMがおすすめって聞いた。けどそれぞれの特徴がわからない。決め手に欠けるから誰か詳しく教えて～

こうだい

この３つは特におすすめの米国高配当ETF。しっかり特徴を理解して投資をすべき。

今回はSPYDとHDVとVYMを徹底比較しておすすめの商品を用途別で紹介します。

この記事を読むメリット

全ての高配当ETFの特徴が分かる
株価や配当利回りなどがグラフで見れる
目的によっておすすめ商品を紹介
筆者の投資実績を全て公開
配当金を効率よくもらえる

【結論】３つの米国高配当ETFは特徴があるが全て優秀。積極的に投資すべき

それぞれ大きな特徴がありますが共通していることは優秀な高配当ETF。これだけは認識しておくべき。

【この記事の信頼性】

各ファンドの公式情報
Googleファイナンスより引用
Zuuon-lineより引用
各証券口座から参照
筆者の投資実績を全て公開

こうだい

私もSPYDとHDVに積極的に投資をして2022年の３月には50ドル以上の配当金をもらいました。

前置きはほどほどにしてさっそく紹介していきましょう。

Contents

SPYDとHDVとVYMの基礎知識を理解しよう
SPYDとHDVとVYMを徹底比較すると特徴が分かる
人によってどの高配当ETFがおすすめか違う
SPYDとHDVとVYMは特徴が違うが全て優秀な米国高配当ETF：まとめ

SPYDとHDVとVYMの基礎知識を理解しよう

①SPYD

ファンドの基礎情報

SPYDは投資信託で大人気のS&P500の中の高配当企業の上位80銘柄に投資した商品。具体的な情報は下記の通り。

【SPYDの詳細情報】

運営会社	State Street
経費率	0.07％
設定年月	2015年10月21日
トータルリターン	8.55%
分配金	4,70%
リバランス	1月と7月の年2回
投資銘柄	S&P500高配当指数の上位80銘柄
組み入れ銘柄	金融 / 不動産 / エネルギーなど

※State Street公式HPを参照して作成

SPYDは株価が比較的安く買えるので、１株の買い増しがとてもしやすい。現在は約5000円で１株買える株価です。

（Googleファイナンスより引用）

投資銘柄は１企業に偏らないように分散されてます。業界セクターは下記の通り。

金融、不動産、エネルギーなど景気敏感株が多く含まれているのがSPYDの特徴の１つ。

【2022年版】SPYDの配当金はいつ？「権利落ちは第3金曜日」SPYDの配当金は3.6.9.12月の第三金曜日に権利が確定する。実際に証券口座に入金されるのはどこを使ってるかで全く違う。楽天証券の場合はだいたい第４金曜日に入金される可能性が高い。ほかにもSPYDについて知りたい方はこの記事で勉強しよう。...

配当金の額＆利回り

SPYDは米国高配当ETFの中でも特に高配当。配当金は3/6/9/12月の年４回もらえる。

【SPYDの年間配当金】

2017年	1.5493＄
2018年	1.618932＄
2019年	1.746223＄
2020年	1.632091＄
2021年	1.54921＄

こうだい

これだけだと肝心な配当利回りがわからないですよね。株価をもとに計算結果を算出しました。

（ＺＵＵon-lineより引用）

分散投資をしつつ配当利回りが4~5%もあるのは正直すごすぎる。しかも経費率は0.07%と激安です。

過去３年間の配当利回りの平均＝4.70＋4.16＋5.13=4.66％

こうだい

後でHDVとVYMの利回りも紹介しますが数値が１％前後違います。これだけ配当利回りが高いのが特徴的。

【条件アリ】SPYDで配当金生活はできる！「HDVと組み合わせが最強」SPYDで配当金生活はできるの？この悩みをこの記事ですべて解説します。SPYDの基礎知識や特徴などをすべて紹介。配当金の利回りは4~5%を推移。配当金生活をより充実させるためにはHDVとの組み合わせがおすすめ。詳細を知りたい方は記事を読むしかない。...

②HDV

ファンドの基礎情報

HDVは３つのファンドの中では１番銘柄数が少ない。しかしリバランスという銘柄組み換えが年４回もあるのが特徴的。

【HDVの詳細情報】

運営会社	BlackRock
経費率	0.08%
設定年月	2011年
トータルリターン	8.01%
分配金	4.06%
リバランス	4半期に1回
投資銘柄	モーニングスター配当フォーカス指数の75銘柄
組み入れ銘柄	エネルギー / ヘルスケア / 生活必需品

※BlackRock公式HPを参照して作成

設定日以降の株価もコロナショックで一時期暴落しました。しかし今では回復して例題最高水準の株価になりました。

（Googleファイナンスより引用）

HDVは投資先の業界セクターが公共事業やヘルスケアなどSPYDとは違い景気敏感株を抑え目にしているのが特徴。

こうだい

後で詳しく紹介するけどSPYD×HDVで業界セクターを分散しつつ高利回りを確保できる。

配当金の額＆利回り

HDVの配当金は多少の上下はありますがほぼ毎年右肩上がり。SPYDと同様に配当金は3/6/9/12月の年４回もらえる。

【HDVの年間配当金】

2012年	2.09＄
2013年	2.23＄
2014年	2.45＄
2015年	2.87＄
2016年	2.69＄
2017年	2.94＄
2018年	3.09＄
2019年	3.20＄
2020年	3.56＄
2021年	3.50＄

次に利回りを紹介。SPYDよりは劣りますが3.5~4%程の配当金利回りです。（ＺＵＵon-lineより引用）

過去３年間の配当利回りの平均＝4.00＋3.65＋3.80=3.81％

こうだい

私は2021年からHDVに投資をしてます。直近の３月の配当金も20ドルほどゲット。

詳しい情報を知りたい方は下記の記事を読んでほしい。SPYDの配当金額も公開中です。

【2022年版】HDVの配当金はいつ？「権利落ち日＆利回りも全て紹介」HDVの配当金は3.6.9.12月に権利が確定。しかし曜日などは明確な決まりはない。実際に証券口座に入金されるのはどこを使ってるかで全く違う。私の実体験をもとに楽天証券の配当金の入金日などを中心にすべて解説していきます。...

③VYM

ファンドの基礎情報

VYMはこの３つの中で最も多い銘柄に投資しています。その数は400。SPYDの80、HDVの75と比べるとその差は歴然。

【VYMの詳細情報】

運営会社	Vanguard
経費率	0.06%
設定年月	2006年
トータルリターン	10.5%
分配金	3.40%
リバランス	１年に１回
投資銘柄	FTSEハイディビデンドールド指数
組み入れ銘柄	金融 / 消費財 / ヘルスケア

＊Vanguard社の公式HPを参照して作成

特にSPYD,ＨＤＶと違う点がある。それは不動産銘柄には一切投資をしていないこと。

基本的に高配当の景気敏感株は配当金が高いが値上がり益があまり狙えない場合が多い。

こうだい

VYMは株価の上昇を狙っているために不動産セクターは避けてる可能性が高い。

配当金の額＆利回り

VYMは配当利回りは３つの米国高配当ETFの中では１番低い。しかし３％以上はあるので十分高水準と言える。

【VYMの年間配当金】

2012年	1.59＄
2013年	1.74＄
2014年	1.90＄
2015年	2.14＄
2016年	2.20＄
2017年	2.40＄
2018年	2.64＄
2019年	2.84＄
2020年	2.90＄
2021年	3.09＄

分散投資をしているため唯一配当金が一切下がらない、きれいな右肩上がりのグラフ。配当利回りは3~.5%を推移しています。

（ＺＵＵon-lineより引用）

過去３年間の配当利回りの平均＝3.38＋3.11＋3.64=3.37％

３つの米国高配当ETFの中では利回りは１番低い。それでもこれだけ分散投資がされて３％台を確保しているのは優秀です。

こうだい

後で詳しく解説するが配当金だけでなく株価の上昇を含めてトータルリターンはVYMが１番高い。

SPYDとHDVとVYMを徹底比較すると特徴が分かる

①SPYDは配当利回りが1番高い

３つの米国高配当ＥＴＦを比べて分かる通りSPYDが配当利回りが１番高い。しかも１％前後も違うのでその差は歴然。

こうだい

1%違うと100万円の資産だと毎年1万円の差。これは叙々苑の焼肉を毎年食べれるかの大きな違い。

【過去３年間の平均利回り】

SPYD	4.70＋4.16＋5.13=4.66％
HDV	4.00＋3.65＋3.80=3.81％
VYM	3.38＋3.11＋3.64=3.37％

*2019,2020,2021年の配当利回りを参照して計算

SPYDに投資をし続ければ個別株より分散投資しながら高水準の配当金をもらえる。いずれ不労所得だけで生活できる状態に。

こうだい

私も毎月SPYDに投資中。それだけ高水準の配当金は魅力的です。

②HDVはリバランスが多く安全性が高い

HDVは圧倒的にリバランスが多い。銘柄組み換えが頻繁に行われるほど良い投資先が選定されやすい。

【各ETFのリバランス頻度】

SPYD	年２回
HDV	年４回
VYM	年１回

HDVのリバランス回数は突出してます。財務の健全性はリスク分散に直結。リバランスが多いのは安心して投資ができる。

こうだい

しかも景気敏感株のセクターがSPYDより少ないため景気の低迷期に強いと言われるETFです。

③VYMは銘柄数が多く配当金＆値上がり益が狙える

VYMは銘柄数が400とSPYDやHDVと比べて圧倒的に多いです。おおよそ４倍以上の銘柄数になります。

【各ETFの銘柄数】

SPYD	80銘柄
HDV	75銘柄
VYM	400銘柄

これだけ分散投資が実行されています。銘柄数が多いほどリスク低減されるので安心。

１銘柄の占める割合の減少
株価が安定する
業種ごとの銘柄数も増加

こうだい

VYMを選ぶなら超リスク分散しながら配当金もしっかりゲットしたい人がおすすめ。

人によってどの高配当ETFがおすすめか違う

①配当金だけの目当てならSPYD

SPYDだけに投資する人は圧倒的に配当金だけを追い求める人がおすすめ。利回りが１％違うのはトータルで見ると大きな資産の差になる。

【過去３年間の平均利回り】

SPYD	4.70＋4.16＋5.13=4.66％
HDV	4.00＋3.65＋3.80=3.81％
VYM	3.38＋3.11＋3.64=3.37％

*2019,2020,2021年の配当利回りを参照して計算

SPYDは80銘柄にしか投資ができないのでリスク的にはかなり高い投資。そこでおすすめなのがSPYDと同時にインデックス投資もする。

こうだい

これでトータルしたらかなりのリスク分散になる。

SPYD	配当金に特化。値上がり益は狙わなくてもＯＫ
インデックス投資	分散投資が可能。値上がり益はここで狙う

こうだい

私もSPYDに投資と同時にS&P500や全世界株式にも投資。これでかなりのリスク分散ができますよ。

たまにぼったくりの投資信託があるので要注意。これさえ注意すれば投資信託は最強です。

【アウト】ぼったくり投資信託の特徴５選「あなたは騙されるな！」投資信託には残念ながらぼったくりの商品も多い。手数料が５％を超えるような最悪の投資信託もある。そういった投資信託を買うとお金を減らしかねないので要注意。この記事ではぼったくりの投資信託の特徴やそれを避けて投資をする方法を伝授します。...

②トータルリターンを最大化したいならVYM

米国高配当ＥＴＦで配当金だけでなくトータルのリターンで考えるならVYMが圧倒的におすすめ。

こうだい

下記のグラフを見たら１発。やはり分散投資は大きい。

株価＆配当金のダブルで利益を得たいならうってつけの高配当ETF。しかも配当金は一度も値下がりしたことがない安定性。

【各ETFの銘柄数】

SPYD	80銘柄
HDV	75銘柄
VYM	400銘柄

VYMの大きなメリット

運用実績が１番長く安心
トータルリターンがNo1
銘柄数が多く分散投資が完璧
配当金が15年間増配中
トータルリターンはなんと年利10%超

着実に資産形成を米国高配当ETF１つでやりたいならVYM以外の選択肢はありません。

③配当金目当てで分散投資もしたいならSPYD×HDV

巷で注目されているおすすめの投資法はSPYDとHDVを組み合わせて投資。これは超絶おすすめの投資法です。

SPYDとHDVを組み合わせのメリット

銘柄数が155に増加する
業界セクターが分散される
景気の上昇下落の両方に対処可能
配当利回りも４％以上を確保

SPYDとHDVを組み合わせるとお互いの短所を消すことができる。分散投資もVYMには劣りますが十分です。

＊11分からSPYDとの組み合わせ情報

こうだい

配当金を重視しつつ分散投資もしてリスクを減らしたい方はうってつけの投資方法です。

④筆者のSPYDとHDVとVYMの投資状況を大公開！

筆者の投資状況は③番を活用してSPYDとHDVを組み合わせて投資をしています。

【筆者利用中の証券口座】

楽天証券	つみたてNISA＆米国高配当ETFに投資
SBI証券	つみたてNISAの余剰資金を投資信託に投資
LINE証券	キャンペーンでもらった4000円を投資、少額を日本株に投資
コインチェック	ビットコインとイーサリアムにつみたて投資
SMBC日興証券	三菱UFJ銀行の株を130保有