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【今でしょ】最強の高配当株の買い時とは?「高値掴みを回避セヨ」

悩んでいる人
悩んでいる人
高配当株をたくさん買って配当金生活を送りたい。どうやって買い時を見極めてるの?誰か教えて~
こうだい
こうだい
高配当株は買い時をミスると損をしやすい。しっかり勉強しておかないと危ない。

 

今回は高配当株の買い時について徹底解説していきます。

 

この記事を読むメリット
  1. 高配当株の買い時が分かる
  2. 投資の難しさを知れる
  3. 筆者の投資体験談を紹介
  4. 投資で失敗しにくくなる
  5. 不労所得を獲得できる

【結論】1番は何らかの原因で市場が冷え込んだ時が買い時

 

○○ショックや世界経済の動向で企業とは関係ない所で摩擦が起こって株価が下落するときがある。

 

こうだい
こうだい
上記は絶好の買い時。初心者は見極めが難しいのでくれぐれも1株に集中投資するのだけはやめてくださいね。

*2倍速推奨

【この記事の信頼性】

  • 日本証券業協会から引用
  • 野村証券×SMBC日興証券から引用
  • トウシルの公式情報
  • FP2級を取得
  • Twitterのフォロワー数2000人超
  • 投資額120万
  • 高配当株やETFに80万以上投資

前置きはほどほどにしてさっそく紹介していきましょう。

 

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とっておきの高配当株の買い時とは?

①権利落ちしたタイミング

1つ目は権利落ちタイミング。なぜなら株価が下落する場合がとても多いから。

 

【配当金の権利】

配当は、権利確定日(決算日と同一日が多い)時点で株主名簿に登録されている株主に対して支払われるので、権利確定日を過ぎてから株主名簿に登録された株主はその期は配当を受け取ることができません。株式の発行会社が定めている権利確定日の2営業日前が「権利付最終日」、1営業日前が「権利落ち日」となります。

日本証券業協会より引用

権利確定前 配当金がすぐもらえるので株価が高くなる
権利確定後 半年後や1年後まで配当金がもらえないので株価が下がる

 

2つのグラフは顕著に出てます。これは高配当株の企業の株価ほど出やすい。

 

こうだい
こうだい
長期的に安定して配当金がもらえる企業なら権利落ち後の安値で株を買おう。自分で配当利回りを上げられます。

②何らかの原因で市場が冷え込んだ時

企業が不祥事を出してなくても株価が大きく下がる場面があります。

 

  • コロナのようにウイルスが発生
  • 日本の政治がヤバそう
  • 戦争や紛争のリスク
  • 金利の上昇や下落

 

こうだい
こうだい
特に最近だとコロナの影響で全体の株価が著しく低下。逆にチャンスと取られて買えた人はめちゃくちゃ高い配当利回り。
こうだい
こうだい
私は2020年に400円前半で株を購入。今は700円代なので最高のセール状態ですね。

 

株価が下がる原因
  1. 市場全体が売り相場になる
  2. 投資初心者ほど慌てて売ってします
  3. 少数の買い増し族が勝てる

コロナの時期は逆に需要が高まる通信業界、IT分野の株価まで一気に下落しましたからね。

 

こうだい
こうだい
なぜ株価が下がったのか原因を考えて、戻る期待があるなら買い増すのがおすすめ。

③配当利回りが3%以上になった時

高配当株の投資をやる以上は配当利回りがめちゃくちゃ大切。自分の基準の利回りになった時に買うのもおすすめ。

 

配当利回り=1株当たりの年間配当金額÷1株購入価額

いろはに投資の画像を引用

 

  • 利回りが3%がいいな
  • 俺は3.5%以上じゃないと魅力は感じない
  • 4%でウキウキな気分で配当金が欲しい

 

人によって考えは様々。自分の価値観にあった配当利回りになったら買うのがおすすめ。

 

こうだい
こうだい
利回りは高くなるほど一般的にリスクが高いと言われる。そこは臨機応変に対応して。

 

狙ってる企業があるなら株価の推移は何となくでいいから把握しておくべき。

配当金=不労所得なので人生がイージーモードになる

配当金は最高です。投資する以外に何もすることがない不労所得。全員作るべき。

 

不労所得=お金を継続的に稼ぐ仕組み

 

こうだい
こうだい
配当金はその1つ。私も不労所得を作るために投資やブログを頑張ってます。

 

【私が不労所得を作りたい理由】

  1. 本業の収入に頼りたくない
  2. 仕事を辞められる選択肢を持ちたい
  3. やりたいことを躊躇なくできる環境が欲しい
  4. 会社に主導権を握られたくない
  5. 働かなくても裕福な暮らしたい
  6. 好きな人と自由に暮らしたい

 

こうだい
こうだい
こうなれたら人生安泰です。目指す価値は大いにありますよ。
悩んでいる人
悩んでいる人
不労所得だけで生活するのは時間がかかりそう。
こうだい
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それならまず月5万円の配当金をもらうのを目標にしてみては?

 

月5万円の配当金のメリット
  1. 一人暮らしの家賃なら賄える
  2. 通信費や水道光熱費は余裕で払える
  3. 収入源の増加でリスク分散
  4. 年収が60万円UPしたのと一緒
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【不労所得】月5万円の配当金をもらう5Step「筆者の配当金を大公開」配当金生活を月5万円達成するのは意外と難しくない。適切な投資と期間を設ければ誰でも達成可能。普通に考えて不労所得で月5万円、年収が60万円上がると考えるとメリットしかない。具体的な月5万円の配当金を得る方法を4STEPで徹底解説。...

 

具体的な月5万円のロードマップは記事で徹底解説してるので参考にしてみて。

しかし高配当株の買い時を見極めるのは初心者には難しい

①業績不振で株価と配当金が減配する可能性

先ほど株価が下がった時に買えと進言。しかしそのまま株価も配当金も下落する可能性も。

 

  • 市場の影響が企業にもある
  • 業績不振が続き配当金が払えない
  • ムリに高い利回りで業績圧迫

 

こんな場合も普通にあります。なかなか初心者が企業のIRや情報を見て判断するのは難しい。

 

こうだい
こうだい
高配当株の投資は基本的にリスクが高い投資手法。集中投資なんてもってのほか。

 

配当利回りだけでなく業績を見て中長期的にも健全な事業を展開できるところに投資をしよう。

②優良企業を見極めたのに配当金が上がらない

企業のIRや新規事業の良しあしを判断して投資。業績が右肩上がりなのに配当金が増えない可能性も。

 

配当金を上げるより事業拡大に使ったほうが企業が伸びる

 

これから大きく伸びる企業は株主に利益還元するより新規事業を伸ばした方が企業のためになる。

配当性向が低い場合は事業成長の見込みがあってもっと自社に投資したいと考えてる。

 

悩んでいる人
悩んでいる人
じゃあ投資しても意味ないじゃん。
こうだい
こうだい
その場合は株価が上昇する。その差額の利益で儲かる。配当金投資と目的が違うだけです。

 

アメリカを代表するAmazonやAppleなども基本的に配当金は少ないか無配が多い

筆者の投資の体験談

①デイトレード気味で頭がおかしくなった時期

2020年の7月に投資を開始。コロナで株価が下がっていたので絶好の始め時だった。

 

こうだい
こうだい
最初は株価がどんどん上昇。運用益もプラスになって調子に乗ってた。詳しい時系列は下記の通り。

 

【私の最悪の投資】

  1. 7月に5000円の小額投資を始める
  2. コロナ感染が減少し株価が上がる
  3. 嬉しくてついつい買い増す
  4. 額が大きくなって株価が気になる
  5. ゼミ中も株価をチェック
  6. 株価のことが頭から離れない
  7. 忘れられるのは市場が休みの時間と休日のみ

正直言って最悪。遊びの最中に株価が気になり始めたときは「末期だな」と感じました。

 

こうだい
こうだい
元は配当金欲しさに投資をスタート。適当に買った株は全て売りました。運用益は出たけどもうやりたくない。

 

投資手法を明確にして余剰資金内でやるべきだと感じた時期でした。

②高配当ETFで投資のことを考えなくて済んだ時期

配当金は欲しいけど個別銘柄の選定が面倒だと感じた。その時に出会ったのが高配当ETF。

 

高配当ETFとは

株式の中でも配当利回りが高い銘柄で構成された上場投資信託。上場投資信託では高配当の銘柄に分散投資が可能。個々の銘柄の価格が下がった時でも、損失を抑えられる。
簡単に言うと投資のプロが複数の銘柄を選定して定期的に入れ替えをしてくれる最高の金融商品。

*2倍速推奨

売上が高いほど経費も少ない。0.07%くらいなので自分で手間暇かけて選定するより楽でリスクも低い。

 

こうだい
こうだい
私はSPYDやHDVで投資中。具体的なことは次の章で詳しく解説しますね。

それでも高配当株で配当金が欲しい人がやるべきこと

①米国高配当ETFでほったらかし投資

筆者のように「配当金は欲しい。けど銘柄選定は面倒」と言う方は高配当ETFの一択。

 

特に米国の高配当ETFが圧倒的におすすめ。売り上げも日本全体で1番

 

こうだい
こうだい
私はSPYD×HDVに75万円を投資中。これかもどんどん額を増やしていく予定。

 

【SPYDの詳細情報】

運営会社 State Street
経費率 0.07%
設定年月 2015年
トータルリターン 8.55%
分配金 4,70%
リバランス 1年に2回
投資銘柄 S&P500高配当指数の上位75銘柄
組み入れ銘柄 金融 / 不動産 / エネルギーなど

【HDVの詳細情報】

運営会社 BlackRock
経費率 0.08%
設定年月 2011年
トータルリターン 8.01%
分配金 4.06%
リバランス 4半期に1回
投資銘柄 モーニングスター配当フォーカス指数の75銘柄
組み入れ銘柄 エネルギー / ヘルスケア / 生活必需品

楽をして高配当株の投資をしたい方は正直ETFだけ買っておけば後は放置でOK。

 

こうだい
こうだい
楽天証券やSBI証券だと自動買い付け機能がある。一度設定したら後は何もしなくていい。

②単元未満株で1株ずつ買う

個別株も投資したい方は単元未満株で投資をしよう。1株から買えるのでリスクが低く高配当株投資ができる。

 

こうだい
こうだい
普通は100,1000株を1度に買う必要がある。株価が1000円でも10万,100万円が元手で必要だった。

 

資金が少ない=集中投資の選択肢しかない→単元未満株で解消

 

LINE証券だと1株投資が可能。しかも今は最大3000円分の株が口座開設するだけで無料でもらえる。

LINE証券 体験談
こうだい
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私も9月にきっちりゲット。正直ノーリスクで投資できる唯一の証券口座なので開設必須。

 

口座開設までの流れ&確実に3000円ゲットできるキャンペーンの参加方法を記事内で徹底解説。

【全24問】LINE証券のクイズと口座開設を紹介「確実に正解セヨ」 今回はLINE証券のクイズの答えや、キャンペーンで3株もらうまでの流れを紹介。 L...

③他の不労所得も作ってリスク分散

高配当株の不労所得以外にも収入源があると一気に気が楽になります。

 

【不労所得の仕組み】

株式投資 配当金や株主優待、値上がりの売買益
投資信託 値上がりの売買益
不動産投資 家賃収入 値上がりの売買益
RIETと高配当ETF 配当金 値上がりの売買益
YouTube 広告収入 商品紹介
ブログ 広告収入 アフィリエイトでの商品紹介

 

収入源が①本業②副業③ブログ④投資信託⑤不動産⑥高配当株投資と複数あればリスクは一気に低くなる。

 

高配当株が減配したくらいではノーダメージと言っても過言ではない。投資も収入源も分散が大切。

 

こうだい
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個人的には投資以外ならブログがおすすめ。収益性が高い&本業として活動できる可能性も秘めてるから。
【月間PV数×収益が爆伸び】ブログ運営12ヶ月目の成果報告「最高です!」 キリがいいので今回でブログ運営報告は終了にします。 ブログ運営12ヶ月目の成果...
こうだい
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1年間運営してようやく月5万円の収益を確保。今年中に月10万円以上稼ぐブログに成長させたい。

高配当株の買い時は企業の業績に関係なく市場が冷え込んだ時:まとめ

今回は高配当株の買い時について徹底解説してきました。

 

【結論】権利落ちや市場が冷え込んだ時に淡々と買い増すのが最強の高配当株投資

 

こうだい
こうだい
高配当株の投資はリスクが高い。くれぐれも集中投資してリスクをさらに高めないように。

 

とっておきの高配当株の買い時とは?
  1. 権利落ちしたタイミング
  2. 何らかの原因で市場が冷え込んだ時
  3. 配当利回りが3%以上になった時

 

高配当株でやってほしいこと
  1. 米国高配当ETFでほったらかし投資
  2. 単元未満株で1株ずつ買う
  3. 他の不労所得も作ってリスク分散

 

後は高配当ETFや単元未満株で投資を始めるだけ。リスクはあるけど貯金するよりはるかにマシ

 

こうだい
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私は楽天証券で高配当ETF、LINE証券で単元未満株を少額で運用。一緒に資産形成を進めて不労所得を作り上げよう。
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    20代の資産形成を加速する方法を発信。貯金額250万円・投資額120万円/楽天証券やLINE証券など計4口座を開設/つみたてNISAと米国ETFに投資 を中心に投資【資格】簿記2級×FP2級を半年で取得。お金の知識ブログ210記事を更新し最高月収4.5万円・月間1.9万PVを達成。不労所得を作って人生の選択肢を増やすことが目標。