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【毎月更新】FP２級取得者のつみたてNISAの運用実績を大公開！

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悩んでいる人
悩んでいる人
つみたてNISAを最近始めたい。他の人が儲かってるか状況を知りたい。おすすめの商品も含めた誰か教えて～
こうだい
こうだい
私もつみたてNISAを始める前は人の運用実績が気になって良く調べてました。

 

今回は私のつみたてNISAの運用実績を全て公開しこれから投資との付き合い方も一緒に徹底解説していきます。

 

この記事を読むメリット
  • つみたてNISAの保有実績を画像付きで紹介
  • 保有商品の情報が詳細にわかる
  • 人気投資信託が一目で分かる
  • これからの投資軸を公開
  • おすすめの証券口座が分かる

つみたてNISAは借金をしている人を除き全員やるべき。それだけ資産形成には欠かせない要素です。

【この記事の信頼性】

  • 金融庁より引用
  • 楽天証券の画像を引用
  • ファンドの公式情報を参照
  • 両学長とぽんちよの動画を参照
こうだい
こうだい
私はつみたてNISAで投資を始めて10ヶ月が経過。しっかり運用益も出ているので全て次の章で公開します。

 

前置きはほどほどにしてさっそく紹介していきましょう。

Contents
  1. FP2級取得の筆者のつみたてNISAの運用実績
  2. つみたてNISAで保有してる商品はこれだ
  3. 私の考えるつみたてNISAを含めた投資の軸
  4. つみたてNISAにおすすめの証券口座
  5. つみたてNISAの運用はプラス。つみたてNISAは投資を始める最適解です：まとめ

FP2級取得の筆者のつみたてNISAの運用実績

①2022年４月５日の場合

【投資額】【評価益】
253,331円16,323円　(6.44%)

ありがたいことにつみたてNISAではプラスの運用益を出すことができています。これからも株価が上昇することに期待します。

 

2022年の４月のつみたてNISA状況
  1. つみたて日数は10ヶ月
  2. 投資額は253,331円
  3. 評価益は16,323円
  4. 楽天証券でカード決済で購入

 

これからもコツコツ投資を続けて資産を増やしていきます。

つみたてNISAで保有してる商品はこれだ

①eMAXIS Slim 米国株式S&P500

私がまず真っ先に決めた商品はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。これは楽天証券で投資するなら外す選択肢はなかった。

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の特徴
  1. 楽天証券で買い付け積み立て数No1
  2. 管理費用は0.0968%と激安
  3. 買い付け手数料は無料
  4. 三菱ＵＦＪ国際投信が運用
  5. 世界的に有名なインデックス指数

＊２倍速推奨

 

S&P500に連動しているインデックスファンドは長期的に投資をするほど利益が出る。これは市場が証明済み。

S&P500
こうだい
こうだい
これからも毎月15000円ずつ投資に回していきます。

②楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））

次も毎月15000円ずつ投資をしているのが楽天・全世界株式インデックス・ファンドです。これもS&P500と並ぶ有名商品の１つ。

 

楽天・全世界株式インデックスファンド
  1. 楽天証券で買い付け積み立て数Top6入り
  2. 買い付け手数料はもちろん無料
  3. 8,800銘柄の投資で分散が完璧
  4. 世界中に時価総額順で投資比率が決まる
  5. 管理費用は0.212%と激安
  6. 楽天投信投資顧問が運用

＊２倍速推奨

 

こうだい
こうだい
私は米国高配当ETFに投資しているのでアメリカの比重を少し落とすためにも全世界株式を購入。

 

全世界株式もアメリカの比重は高いですが国の経済の浮き沈みを自動で調整してくれるので楽です。

③たわらノーロード 日経225

最後はたわらノーロード 日経225です。毎月3333円とつみたてNISAの毎月のつみたての限界になるように設定。

 

たわらノーロード 日経225の特徴
  1. 買い付け手数料が無料
  2. 管理費用は0.187%と激安
  3. アセットマネジメントOneが運用
  4. 日経平均株価を指数としている

今のところ唯一運用益が出ていないのがたわらノーロード 日経225です。

 

【たわらノーロード 日経225に投資する理由】

  1. つみたてNISAの枠を使い切りたかった
  2. 日本株への投資が１つもなかった
  3. 日本の資産も小額は欲しかった
こうだい
こうだい
長期的に見て日本が伸びる未来を想像して投資をします。そのためにも頑張って働く＆ブログで需要喚起するしかないですね。

④「番外編」投信ブロガーが選ぶ投資信託から選ぶのがおすすめ

毎年投信ブロガーが選ぶ投資信託が発表。これは投資者目線で商品の良しあしを評価するのでぼったくり投資信託を勧められる可能性がない。

 

投信ブロガーが選ぶ投資信託の特徴
  1. 金融庁からお祝いの言葉が出ている
  2. 各金融機関が受賞を記載
  3. 開催から15年が経過
  4. 無償のボランティアで開催
  5. 年々知名度が上昇

金融庁の方がコメントを残すほど。ただのボランティアの端くれでやってる活動ではない。

 

【Fund of then Year 2021】

  1. eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
  2. ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
  3. バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）
  4. eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
  5. iFreeレバレッジNASDAQ100
  6. eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  7. セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  8. 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  9. たわらノーロード先進国株式
  10. SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

このランキングは20位まで発表されてます。全て知りたい方は投信ブロガーが選ぶ投資信託を読んでください。

私の考えるつみたてNISAを含めた投資の軸

①これからも商品を変えずつみたてNISAを続ける

私はこれからもつみたてNISAの商品を変えることなく投資を継続します。

 

【つみたてNISAの商品とその額】

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)15000円
楽天・全世界株式インデックス・ファンド15000円
たわらノーロード 日経2253000円

つみたてNISAは楽天証券で解説。クレカ決済にすることでポイントも付与されるのでオトクに商品が買えます。

【超簡単】楽天証券の口座開設のやり方を徹底解説「画像付きです」 今回は楽天証券のメリットと口座開設の方法を解説していきます。 前置...
こうだい
こうだい
これから後19年間もただひたすら投資を継続して運用益が出るように願ってます。

②同時並行でSPYD×HDVの高配当ETFも買う

私はつみたてNISAと投資と並行してSPYD×HDVを購入してます。これは米国高配当ETFです。

【自由】米国高配当ETFで不労所得生活！「SPYD×HDVが最強」みんながあこがれる不労所得。米国高配当ETFは不労所得を作るのに最適解の１つ。人気のSPYDやHDV,VYMの基礎知識をまず解説。その後に不労所得生活を送るために絶対やるべきことを紹介。月の平均生活費は30.6万円。なので必要な投資元本は○○万円。詳しくは記事でチェックしてください。...

 

SPYD×HDVに投資する理由
  1. 将来的に配当金だけで生活したい
  2. 運用益がキャッシュでも欲しい
  3. 毎年利益が確定する安心感
  4. 値上がり益はS&P500に任せているのでリスクを減らせる

 

資産額だとつみたてNISAより多い870000円程度。具体的な保有商品は以下の通り。

 

【保有中の米国高配当ETF】

SPYD85株
HDV32株

 

こうだい
こうだい
2022年の３月末と4月2日に配当金が振り込まれ、税引き前67.78＄、税引き後48.64$をもらいました。
【2022年版】SPYDの配当金はいつ？「権利落ちは第3金曜日」SPYDの配当金は3.6.9.12月の第三金曜日に権利が確定する。実際に証券口座に入金されるのはどこを使ってるかで全く違う。楽天証券の場合はだいたい第４金曜日に入金される可能性が高い。ほかにもSPYDについて知りたい方はこの記事で勉強しよう。...
【2022年版】HDVの配当金はいつ？「権利落ち日＆利回りも全て紹介」HDVの配当金は3.6.9.12月に権利が確定。しかし曜日などは明確な決まりはない。実際に証券口座に入金されるのはどこを使ってるかで全く違う。私の実体験をもとに楽天証券の配当金の入金日などを中心にすべて解説していきます。...

配当金があると投資で利益を上げた感覚になりやすい。将来に向けた投資信託と組み合わせるとモチベーションが保ちやすいですよ。

③配当金は絶対にすぐ再投資する

今現在もらった配当金はすぐに再投資します。なぜなら目的は月20~30万円の配当金を最短期間でもらいたいから。

 

こうだい
こうだい
今使うと複利の力を活かせず目標達成までに大きくタイムロスしてしまう。

（SMBC日興証券の画像を引用）

しかも必要な元本が多くなる。月５万円の配当金をもらうために再投資かすぐ使うかに分けて紹介します。

 

【年利５％、期間10年で設定】

配当金を使った場合月10万円
再投資した場合月77279円
こうだい
こうだい
私の目的は今すぐちびちび配当金を使って楽しむ＜将来的に配当金だけでも暮らせる状態なので配当金は使わず再投資します。

④SBI証券の一般口座で投資信託を買う

今は投資信託より米国高配当ETFの割合が多い。これを是正するためにSBI証券で投資信託を追加で購入します。

 

SBI証券で投資をする理由
  1. 倒産した時のリスクヘッジ
  2. システムトラブルが起きたときの対処
  3. ポイント還元が楽天証券より多い
  4. 資産を分割して管理したい

これらの理由でSBI証券で追加で投資信託を購入します。商品は今のところ迷い中ですが。

 

  • S&P500
  • 全米株式
  • 全世界株式

 

これらのインデックス指数に連動した商品を買います。なので投資商品はほぼ絞られている状態です。

 

こうだい
こうだい
追加購入を始めたら逐一報告していくつもりなのでお楽しみに。

つみたてNISAにおすすめの証券口座

①楽天証券

まず１つ目におすすめなのが楽天証券です。これは私も利用して毎月投資をしてます。

 

楽天証券がおすすめな理由
  1. 取引手数料が業界トップレベルで低い
  2. 取り扱い商品が豊富である
  3. クレカ決済でポイントがザクザク貯まる
  4. 楽天経済圏には必須
  5. 毎月50000円までは投資にポイントが付与
  6. 楽天ポイントを活用して投資できる

 

最近少しポイント還元は改悪してしまいましたが、楽天カードのメリットや楽天市場の倍率UPを考えるとまだまだ優秀です。

 

＼  口座開設に必要な情報は全て網羅／

【超簡単】楽天証券の口座開設のやり方を徹底解説「画像付きです」 今回は楽天証券のメリットと口座開設の方法を解説していきます。 前置...

楽天カードと一緒に申し込みがおススメ

②SBI証券

２つ目に紹介するのはSBI証券です。楽天証券と２大ネット証券だけあってとても優秀な証券口座です。

 

SBI証券のメリット
  1. クレカ決済に１％のポイント付与
  2. 楽天証券と同様に手数料が安い
  3. 取扱商品がNo1
  4. Tポイントを活用して投資できる

今はポイントだけで言うと楽天証券をしのぐ付与をしています。つみたてNISAを始める最適解になりつつあります。

 

＊２倍速推奨

 

こうだい
こうだい
私も今から始めるならSBI証券でつみたてNISAを開設するかも。それくらいおすすめできる証券口座です。

 

＼ ポイント付与率が高い ／

SBI証券で投資を始める

つみたてNISAの運用はプラス。つみたてNISAは投資を始める最適解です：まとめ

今回は私のつみたてNISAの運用実績を全て公開しました。現時点ではプラスの収益を叩きだしています。

 

【投資額】【評価益】
253,331円16,323円　(6.44%)

このままプラスの収益が出ることを願いつつ投資を継続していきます。

 

つみたてNISAを含めた投資の軸
  1. 商品を変えずつみたてNISAを継続
  2. 同時並行でSPYD×HDVの高配当ETFも買う
  3. 配当金は使わず再投資
  4. SBI証券の一般口座で投資信託

この記事を読んで１人でも多くの人がつみたてNISAを始めてくれたら幸いです。そのための参考記事になったらうれしい。

 

こうだい
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一緒につみたてNISAで資産形成を進めていきましょう。
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